Brutto Netto Rechner Schweiz: AHV, BVG & Quellensteuer

So funktioniert die Brutto-Netto-Berechnung in der Schweiz

Vom Bruttolohn werden in der Schweiz mehrere obligatorische Sozialabzüge einbehalten, bevor der Nettolohn auf deinem Konto landet:

• AHV / IV / EO: 5.30% des Bruttolohns (keine Obergrenze) — finanziert Alters-, Invaliden- und Erwerbsersatzversicherung.
• ALV (Arbeitslosenversicherung): 1.10% bis CHF 148'200 Jahreslohn (Stand 2026); auf Lohnanteilen darüber zusätzlich 0.5% Solidaritätsbeitrag.
• NBU (Nichtberufsunfall): branchenabhängig, Schnitt ≈1.40% — Versicherung gegen Unfälle ausserhalb der Arbeit. Obligatorisch ab 8 Wochenstunden; bei weniger besteht keine UVG-NBU-Versicherung.
• BVG (berufliche Vorsorge, 2. Säule): Arbeitnehmer-Anteil 3.5% bis 9% des koordinierten Lohns je nach Alter (Arbeitgeber zahlt mindestens denselben Anteil) — Aufbau deiner Pensionskasse.

Quellensteuer für B-, L- und G-Bewilligungen

Wer mit Aufenthaltsbewilligung B, L oder G in der Schweiz arbeitet (inkl. Grenzgänger), zahlt zusätzlich Quellensteuer direkt vom Lohn. Diese enthält bereits Kantons-, Gemeinde- und Bundessteuer in einem Satz. Der Tarif richtet sich nach:

• Kanton (alle 26 Kantone haben eigene Tariftabellen)
• Tarifcode — A (alleinstehend), B (verheiratet, Einverdiener), C (verheiratet, Doppelverdiener), H (alleinerziehend)
• Anzahl Kinder (0–9, im Tarifcode angehängt)
• Kirchensteuer — N (ohne) oder Y (mit). Genf, Neuenburg, Waadt, Wallis, Tessin und Jura unterscheiden im Tarif nicht zwischen Y und N.

Dieser Rechner verwendet die offiziellen fixed-width-Tarifdateien der ESTV (Eidgenössische Steuerverwaltung) für alle 26 Kantone — rund 2.8 Millionen Lohn-Brackets, die jährlich aktualisiert werden.

Ordentliche Veranlagung für Schweizer:innen und C-Bewilligung

Schweizer Staatsbürger:innen und Personen mit Niederlassungsbewilligung C werden ordentlich veranlagt — sie reichen jährlich eine Steuererklärung ein. Kantons-, Gemeinde- und Bundessteuer werden über diese Erklärung abgerechnet und sind im Nettolohn dieses Rechners nicht enthalten. Die effektive Steuerlast variiert stark je nach Wohngemeinde: in Zug 5–8% des steuerbaren Einkommens, in Bern oder Lausanne 12–18%.

Für eine exakte Berechnung der Einkommenssteuer (Bund + Kanton + Gemeinde) pro Wohnsitz nutze den offiziellen ESTV-Steuerrechner der Eidgenössischen Steuerverwaltung — er deckt alle Schweizer Gemeinden ab und wird jährlich aktualisiert.

Beispielrechnung: CHF 80'000 Brutto

Eine alleinstehende Person mit B-Bewilligung, 35 Jahre, ohne Kinder, in Zürich:

• Bruttolohn: CHF 80'000
• − AHV/IV/EO (5.30%): −CHF 4'240
• − ALV (1.10%): −CHF 880
• − NBU (≈1.40%): −CHF 1'120
• − BVG (5% AN-Anteil auf koord. Lohn CHF 53'540): −CHF 2'677
• − Quellensteuer Tarif A0N (ZH): ≈−CHF 5'800
• = Nettolohn: ≈ CHF 65'300 / Jahr bzw. ≈ CHF 5'440 / Monat

Diese Berechnung im Rechner ansehen

Quellensteuer-Rechner nach Kanton

Direkter Zugang für die meistgesuchten Quellensteuer-Kantone (Tarif A0, CHF 80'000 Brutto — Werte im Rechner anpassbar):

Grenzgänger DE → Schweiz

Lohnrechner für Pendler aus Deutschland mit Quellensteuer-Tarif L/M/N/P nach Art. 15a DBA-DE-CH:

Für die Vorab-Schätzung deines Bruttolohns nach Beruf und Region nutze unseren Lohnrechner. Detaillierte Lohnübersichten findest du bei den 23 Lohnübersichten nach Beruf oder im Lohnvergleich.